知情人士:加密货币骗局迭出、比特币崩盘令信用卡公司恐慌

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在种种顾虑的驱使下,美国大型银行本周匆忙禁止客户使用信用卡购买加密货币,比特币暴跌只是其中一项威胁。

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随着该行业高管聚焦各种潜在的损失来源,摩根大通、美国银行和花旗集团开始拒绝这类购买行为。摩根大通公开谈及了借款人可能无法还钱的风险。知情人士表示,发卡机构私底下还担心它们对购买人的保护力度以及失窃风险。

许多机构最担心的包括首次代币发行(ICO)。初创企业大肆采取这种融资手法,出售可交易代币来为项目筹集资金,有时候还会承诺未来的回报。去年ICO吸收了37亿美元,但难以履行义务或者被揭发为骗局的案例比比皆是。监管机构也在日益增加干预,把一些代币视为未经注册的证券。

据前述知情人士称,信用卡公司高管看到了一些危险;这些人士要求匿名,因相关商讨需要保密。购买者可能要等几天才能收到代币,而且如果这些代币结果是骗局或不合法,持卡人可能会就付款提出异议。Coinbase等主要加密货币交易所避开了大多数的代币,但是一些ICO和更小的交易所能够接受信用卡付款。去年12月,美国监管机构起诉魁北克一名男子和他的公司,指控他们通过一宗找到变通方法来接受信用卡付款的欺诈性ICO交易筹集了1,500万美元。

一直在开发KodakCoin的伊士曼柯达周二警告潜在投资者称,假冒网站和Facebook帐户正在推广甚至声称已经在销售这一计划中的数字货币。

另一担忧是窃贼可能会用偷来的或伪造的身份开立信用卡帐户,或者直接盗取别人的号码。然后诈骗人就可以把信用额度换成一堆几乎不可能追踪的数字现金。

当然,比特币的暴跌也为所有提供融资的银行制造出了一个经典问题。依靠信用额度来投机--而且赌错方向--的消费者可能还不上钱。在去年加密货币价格不断攀升的时候,这重危险并不严重。但是自12月末一度短暂突破1.9万美元以来,比特币已经直线下挫。(来源:36氪

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